【長期投資】老後資産を作るぞ！2020年度末の私のポートフォリオをそのまま公開

長期保有

こんにちは！ さくらもちです

つい先日始めた『老後資産形成口座』ですが、年末なので〆て考察してみます。

投資金額も少なく、素人さん向けのブログです(*’ω’*)

お手頃な金額でやっていきますし、この口座の中身は金額も隠さず明記してさらけ出していきますので、これから始めてみたいなーなんて方は参考にしてみてくださいね🎶

私の良いところは真似て失敗は反面教師にしてください👍✨

私は最初だけ頑張って30万円入れましたが、来年はボーナス毎に5万円とかの予定で、そんな感じで約30年の長期で無理せず進めていく予定です。

月1万の積立投資とかでもいいですよね✨

私の老後用総資産

2020年総資産額

2020/12　30万円

つい先日10万で始めたばかりの『老後資産形成口座』。

初回のみと思ってボーナスから頑張ってもう20万円追加して、現在30万円です✨

配当はまだもらっていないので、まだ入金金額のみです。

ちなみに長期保有目的なので時価評価はしません。

こつこつ積み立てていきましょう👍✨

2050年見込み

時価評価はせず、積立投資の入金と配当で増えていくのを想定しています。

よっぽどのことがない限り損切りや利益確定もしませんが、ステータス目的に資産に組み入れた「ひらまつ」で、さっそくよっぽどのことが起きそうです（笑）

その時は減損するか資産額から外すので・・笑って見守ってくださいね(´・ω・)

さて、今の資産で2050年まで複利で再投資をしたと仮定した場合の私の妄想値がこちら☟

受渡金額期待利益率期待1年間利益2030年複利仮定2040年複利仮定2050年複利仮定
¥290,0803.69%¥10,709¥420,505¥621,107¥933,435

期待利益率は各銘柄毎に入れてみて計算して、その合計がこんな感じです👍

銀行とリートは今年は低い金額で入手しているので、期待を込めて高い期待利益率を書いてしまった。

ひらまつは低めに書いた。

来年また再度検討してみます✨

来年はどんな世の中になっているのでしょう。

2020年12月末ポートフォリオ

※実際に株購入に払った金額290,080円と、ポートフォリオの合計値290,765円は若干異なりますが、ポートフォリオ内の取得単価は切り上げになるので、こういうものだと思ってくださいね💡

銀行株

銘柄コード銘柄名称保有株数取得単価現在値取得金額
8306三菱ＵＦＪ200456450.7¥91,200
8308りそなＨＤ100358354.5¥35,800
計¥127,000

今年割安で、長期で見た時に安定している株と言えば大手銀行株✨

まずは銀行株を買ってみました！

現在30万円しかないので、1単元が安い2行「三菱UFJフィナンシャルグループ」と「りそなホールディングス」をチョイス。

ちなみに、「みずほフィナンシャルグループ」は13-14万円、「三井住友フィナンシャルグループ」は30-35万円必要です。

お金が貯まってきたあとに持ち替えるとかじゃないと、今は全然買えません（笑）

リート

銘柄コード銘柄名称保有株数取得単価現在値取得金額
3298インベスコ11431515040¥14,315
8963ＩＮＶ23322532350¥66,450
計¥80,765

配当といえばリート！

そしてリートも今年割安な投資先です。

リートは簡単に言うと少額の不動産投資です✨

不動産屋さんの株式じゃなくて、賃貸不動産それ自体への投資口です。

賃貸不動産を集めて集合体にしたもので、運用会社の中抜きも契約通りのもののみなので、配当が安定して良いんです。

こちらも元手が全部で30万円しかないので、買える銘柄が限られました。

例えば今一番資産規模の大きい、三井不動産がスポンサーの「日本ビルファンド投資法人」なんかは1口60万円くらい必要です。これでもコロナ以降値が戻らず、最近の安値です。

欲しいけど高い・・。

欲しくても買えないものは買えないので、1口を安くして門戸を開いてくれるところの投資口を買いましょう👍

どのリートを買うか探すのは、「不動産投信情報ポータル」がお勧めです。

不動産投信情報ポータル：銘柄ランキング

自分にあったリートを見つけてください👍

私が買ったのについては・・

「インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人」はオフィス系のリートですが、1口が安くて参入しやすいので、今後も余った枠で利用したいです。

外資系のインベスコ・グループがスポンサーです。

今年コロナで激安になっているホテル（が7割の）リートの「インヴィンシブル投資法人」も、長期なら買いだと判断しました💡

インヴィンシブルは外資系ファンドのフォートレスがスポンサーですが、フォートレスは今ソフトバンクの傘下なので・・日系？になるんですかね？

フォートレス傘下のマイステイズホテルが沢山入っているリートです。

しばらくは辛抱ですね。

ステータス目的

銘柄コード銘柄名称保有株数取得単価現在値取得金額
2764ひらまつ500166126¥83,000
計¥83,000

これ・・・😇

ちょっと読んでくださっている方にとってはいらない情報だと思うのですが、個人的に、ステータス目的で老後までずっと持っていたいと思う株も結構あるのです。。

30万の内訳をただ晒しておりますので、お許しを。

ひらまつの株は、500株持っていると株主優待で20％OFFになるので、正統派フレンチが常に20％OFFという「生涯に渡って楽しめそうなステータス」を目的に長期資産として購入しました。

8万円を80歳までの50年で割ったら年会費安すぎじゃんって思って！

けど買った直後に監理銘柄になってしまいました😇

あちゃー

もし上場廃止になってもこの先50年間20％OFF続けてください・・✨✨

そしたら何の文句もないです✨笑

財形・確定拠出型年金

※どちらも少額ずつ。

『老後資産形成口座』とは関係ないですが、老後資金を作る目的で、財形と確定拠出型年金で会社内にも留保しています。

財形は毎月2万円給与天引きされています。

月々の積立額は少額ですが、このくらいの金額だと生活にも支障ないし、長く勤めれば最後にちょっとまとまったお金になりますので、隔離にちょうどいいですよね。

確定拠出型年金は自分の拠出はなし。会社負担分だけなので、こちらも額は少額です。

いかがでしたでしょうか。

嘘ではなく私が『老後資産形成口座』として本当に持っている資産を全てさらけ出しました😁

参考になると嬉しいです。

前回の口座開設時の記事はこちら☟

【長期投資】老後資産形成用に別口座を開設してみた

さすがにメイン口座の全てはさらけ出せませんが、株主優待株については取引履歴まで正直に書いてますので、こちらも参考にしてみてください🎵

カテゴリー：株主優待

私はメイン口座に松井証券を使っています。

今の所手数料がかかったことはないです。NISAも松井証券で持っています。
◆松井証券◆

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