【老後資産形成】老後資産を作るぞ!2020年度末の私のポートフォリオを公開!(資産公開)

こんにちは!
さくらもちです🌸

今日は2020年年末の私の『老後資産』全体のポートフォリオを大公開しまーす😊

アラサーになるまで、財産形成について全く考えてこなかった私ですが・・転職を機に人生を見つめなおし、ちょっとずつ資産ができてきました✨

所得税の確定申告の区切りでもあるので、年末の確認は必須ですよね💡

それではいってみましょう!

私の老後資産形成プラン

6.老後資産形成ブログ

まず、私の老後資産形成プランについてお話します✨

老後資産は『2050年頃からは年々切崩して生活費にする資産』として位置付けています。
2050年までに最低2000万以上形成予定。目標は4000万です。

メインは「老後資産形成口座」で形成予定ですが、全部で4つを軸に考えています。

①老後資産形成口座

老後資産形成で一番頑張りたい、メインの資産になっていくのが、年末に開設した超長期用の証券口座です✨✨

約30年運用して、2050年時点で大きく育ってくれていることを願います😊

口座開設時の記事はこちら☟

老後資産形成(老後資産形成口座)

②会社の財形

こちらは給与天引きで、お金が財形口座に隔離されていく現金積立

詳しくはこちら☟

老後資産形成(会社の財形)

③会社の持株会

こちらは給与天引きで、会社の株が買われていく従業員持株会

詳しくはこちら☟

老後資産形成(会社の持株会)

④確定拠出型年金(企業DC)

こちらは勤め先の会社の制度で、毎月少額の投資信託を積み立てていく確定拠出型年金です。

詳しくはこちら☟

老後資産形成(確定拠出型年金)

私の2020年『老後資産』総資産額はこちら!

お待たせしました!
公開します!!!

じゃかじゃかじゃかじゃか・・・

じゃんっ

私の全体ポートフォリオはこれ!

口座名金額口座の中身
①老後資産形成口座¥300,000長期保有株式
②会社の財形¥540,000現金
③会社の持株会¥278,420勤め先の株式
④確定拠出型年金(企業DC)¥239,812投資信託積立
合計¥1,358,232

今のところ135万8,232円でした💡

まだまだですが、すべてこの1-2年でのことなので、まあまあ満足です✨

このペースなら目標達成しそうだし、焦らずこつこつ頑張ります👍

個別に見てみよう

それでは個別に見てみましょう!

①老後資産形成口座

老後資産形成口座の残高は・・

2020/12残高 ¥300,000

※配当も利益確定もないので、今回は初年度の入金金額のみ

最新のポートフォリオはこちら☟

老後資産形成(老後資産形成口座)

②会社の財形

会社の財形貯蓄口座の残高は・・

2020/12残高 ¥540,000

財形は魔が差しても簡単に引き出せないのが素晴らしいです✨

ただ、運用できずに拘束される資産になるので、あんまり大きな金額にならないように注意したいです。

老後資産形成(会社の財形)

③会社の持株会

会社の持ち株会の残高は・・

2020/12残高 ¥278,420

※拠出金+奨励金+配当(配当は即時再投資のため)

自動複利は楽ちんなのでありがたやです🙏💕

老後資産形成(会社の持株会)

④確定拠出型年金(企業DC)

会社指定の企業DC口座の残高は・・

2020/12残高 ¥239,812

※時価

時価評価額を資産だととらえた方が良さそうなので時価で。そのための制度だもんね。

老後資産形成(確定拠出型年金)

2050年『老後資産』見込み

目標大事!
逆算せねば。

『老後資産』全体の予定と目標

予定:2050年までに最低2000万以上形成予定。

目標:目標は4000万。

個別の予定と見込

①老後資産形成口座

最低でもここで500万は形成せねばならないのですね🤔

今の資産で2050年まで複利で再投資をしたと仮定した場合の私の妄想値がこちら☟

受渡金額期待利益率期待1年間利益2030年複利仮定2040年複利仮定2050年複利仮定
¥290,0803.69%¥10,709¥420,505¥621,107¥933,435

↑この表は税金20%扱いで5%×0.8してます。

銀行とリートは今年低い金額で入手しているので、期待を込めて高い期待利益率を書いてしまった。
すぐ手放すけど、一応ひらまつは低めに書いた。

来年また再度検討してみます✨
来年はどんな世の中になっているのでしょう。

②会社の財形

200万~500万あたりで止めようかなと思っています。

現金も大事ですが、運用できないお金なので、大きな金額になりすぎるともったいない。

③会社の持株会

これも2-300万あたりで止めようと思っています。

正直言うと同じ銘柄の株式300万もいらない・・(笑)

④確定拠出型年金(企業DC)

転職しなければ、最低でも600万くらいにはなるのではと思っています。

シュミレーションでは650万~850万って出た。

年齢上がると掛金が増えたりするのか調べていないので、ちょっと気になる😳

けどこれからの時代、これが退職金のかわりって感じですよね。だったらもっと欲しいのですが(笑)

いかがでしたでしょうか。

嘘ではなく私が『老後資産』として本当に持っている資産をさらけ出しました😁

今カオス状態なのでメイン口座の全てはさらけ出せませんが・・整理したら公開したいです!

既に株主優待株については取引履歴まで正直に書いてますので、こちらも参考にしてみてください🎵
カテゴリー:株主優待

一緒に頑張りましょう👍

最後まで読んでいただきありがとうございました❤
また来てもらえると嬉しいな✨
ではでは~👋

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